プロフィール

ファイナンシャル・プランナー藤澤玄太ふじさわげんた

1986年東京都生まれの38歳。
立命館大学政策科学部卒業後、販売管理システムなどを手掛けるＥＣベンチャーに就職。システム開発・営業などを3年間経験。
その後、ロンドン大学へ留学するも父の余命宣告を受け帰国、株式会社髙會堂六本木を承継。家業として輸入総代理を務めた伊ラグジュアリーブランドの国内ブランド戦略策定・マーケティングに尽力する。その後大阪へ出店するも同ブランドが身売り・消滅することに。そこで家業の小売・卸売業のリストラを決断し、取引先や従業員との交渉を経て不動産賃貸業へシフト。

事業承継後、お金全般の知識を必要とする状況に立たされ、強い危機感と不安を覚える。家計簿すらつけたことがない状態で財務経理を父から託され、まもなく遺言のない相続が開始。相続人を代表して遺産分割案をまとめる必要性にも迫られ、業務と並行しながら必死に簿記や税制をはじめ、広く金融商品に関する理解を進める。また家計管理・資産形成を本格的に開始。

2020年、長女が誕生。忙しい育児のさなか、パパママがマネーリテラシーを身につけることの大変さを実感。しかし長い人生を幸せで生産的にするには欠かせない知識と痛感することから、子育てファミリー専門にマネーリテラシーを通して人生のサポートをしたいとFPを志す。家族と家計の未来を守れる人でありたい、２児の父。

2021年

日本FP協会認定AFP 取得
日商簿記2級取得

2022年

宅地建物取引士取得（東京都登録）
賃貸不動産経営管理士取得（登録）
住宅ローンアドバイザー取得（登録）

2023年

1級ファイナンシャル・プランナー技能士取得
六本木五丁目西地区市街地再開発準備組合理事就任
FPとしての活動を開始

2024年

日本FP協会認定CFP® 取得（登録）
クレジットカードアドバイザー検定2級取得
公的保険アドバイザー®︎ 取得（登録）

お金にまつわる経験

FPとしての実績や経験なしに2023年に開業しましたが、 父の相続をきっかけにお金にまつわる多くの経験をしてきました。

個人で経験したこと

相続関連
- 遺産分割協議
- 税務調査
- 公正証書遺言の作成
確定申告書の作成
家計の見直し
株や債券、投資信託の購入
NISAやiDeCoを活用しての長期つみたて
ふるさと納税
マイホームの購入検討
保険の見直し
自分に合うクレカ・キャッシュレスの探求
クレカ納税
スマホ、自宅インターネット料金の見直し

会社経営者・個人事業主としての経験したこと

個人事業の開業
小規模企業共済への加入
財務経理業務
企業型確定拠出年金制度の導入
中小企業退職金共済への加入
経営セーフティ共済への加入
投資用不動産の売買
金融機関との関係づくり
10億円の以上の借入
会社の事業整理（リストラ）の決断

FPを目指したきっかけ

家計簿すらつけたことのなかった私ですが、父の死をきっかけに必死の思いでお金の勉強をしました。
そして、マネーリテラシー無しでは、家族を守りきれないことを痛感しました。 

加えて、会社経営者として、あるいは家計を預かる身として、トライアンドエラーを繰り返しました。
失敗もたくさんしましたが、自分なりの判断軸・判断基準が持てるようになりました。  
その経験から、妻や子どもたちが私と同じ苦労をしないよう、FPとして発信し私の経験や考えを残しておこう、と考えたのがきっかけです。