結婚して半年ほどのAさまご夫妻。
貯金が得意ではなく、将来プランが漠然としていることにAさまは不安を感じていらっしゃいました。
初回60分無料のセッションでお話を伺った際のご感想、アンケートをご紹介いたします。
※掲載の許可をいただいてのご紹介です。
ご相談前の課題（BEFORE）
- 「貯金しているつもりだけど、現状あまり余裕がない」
- 「子どもが欲しいと思っても、踏み出せない」
- 「自分たちにあった資産形成を知り、少しでも安心したい」
ふじさわに依頼した決め手は何でしたか？
ふじさわありがとうございます！近しい世代の方がお話がしやすいですよね。これからも親近感を持っていただけるような発信を続けていきます。
また、経験歴の浅さから「親身な相談」を期待されているとのこと。経験歴だけでも相談して大丈夫か、ご不安かと思います。
私としても資料や説明、知識が決して十分でないことは重々理解していますので、こちらから足りないことを伺い、確認することの大切さを再認識しました。
実施したこと
①資産形成（投資や住宅購入）をする前に、2つが重要であることをお伝えしました。
①貯金が自動的にできる家計づくり
②生活防衛資金など現金の用意
②家計管理アプリZaimの「ペア家計簿」機能をオススメしました
目的→貯金が自動的にできる家計づくりのため。
「①資産負債」「②お金の流れ」をご夫婦で把握・共有することを目的にご提案。
ふじさわ現在は家計管理をしておらず、夫婦別財布であるとのことから、MoneyFowardMEよりもZaimが適切と判断しました。
・支出のほとんどがキャッシュレスとのこと。夫はPayPay、妻は楽天カードとのことだったが、家計管理がしやすく、また生活圏に合う◯◯PAYやクレジットカードの導入を検討することをご提案
・広くヒアリングを実施し、夫「現状に満足している」妻「いまの仕事を続けたいが、子どものことを考えると続けるのは難しいので、どうするか決められない」と、ライフプランを考えていく上での課題も確認できた。
・なぜマンションを購入したいかのヒアリングした上で、住宅予算の正しい決め方をご説明しました。働き方（通勤時間）、家族との過ごし、生活観などをご夫婦で共有しながら、徐々にイメージを膨らませていくことをご提案しました。
相談後の変化（AFTER）
✅ FP相談に懐疑的な夫も、Zaimのインストールをしてくれた
✅ 貯金が自動的にできる家計づくりに取り組みたい
